Laberintos de fidelización, juegos de niveles, gimnasia de bloqueo de tokens — se acabaron. Mismas tasas para todos, plazo fijo, bloqueadas al suscribir. Como siempre debió ser.
Qué ha cambiado
Durante años, las plataformas CeFi escondieron sus mejores rendimientos detrás de programas de fidelización opacos. Stakea más token de la plataforma, sube de nivel, desbloquea un APY ligeramente mejor. Vende el token, pierdes el nivel. El resultado: rentabilidades que dependían más de la especulación con el token que del negocio subyacente.
El nuevo Cashaa elimina esa barrera por completo. Las tasas titulares publicadas en la plataforma son las que recibes — todo depositante, independientemente de sus tenencias de CAS, obtiene el mismo APY fijo durante el plazo que elija.
Cómo funciona el nuevo modelo
- Elige un activo. USDT, USDC, USD1, BTC, ETH y 9 más entre stablecoins, BTC, ETH y altcoins.
- Elige un plazo. De 3 a 30 meses para stablecoins; de 3 a 12 meses para BTC, ETH y altcoins.
- Elige una modalidad de pago. Al vencimiento (todo al final) o trimestral (cada 3 meses).
- La tasa se bloquea al suscribir. Los movimientos del mercado no cambian lo que ganas.
Tasa máxima hoy: 21 % APY en stablecoins a 30 meses. BTC, ETH y altcoins alcanzan su tope en 11 % APY a 12 meses.
Dónde encaja CAS ahora
CAS sigue teniendo un papel — solo que ya no es una barrera de fidelización. Quedan dos utilidades:
- El 5 % de los ingresos compra CAS en el mercado abierto y lo quema. Cada dólar que gana Cashaa reduce el suministro circulante.
- Los préstamos pueden devolverse en CAS. Alternativa opcional al circuito por defecto — una fuente de demanda suave para los prestatarios que la quieran usar.
Qué significa esto para ti
Si te habías quedado al margen porque acumular niveles parecía un trabajo paralelo, el nuevo modelo elimina esa carga. Abre una cuenta, elige un activo, bloquea un plazo — y ganarás a la misma tasa titular que cualquier otro.